英国斯特灵华人社区
Stirling Chinese
[注意] 英Halifax银行冻结部分华人账户
pizza(2009/3/2 6:29:10) 点击:94152 回复:0 IP:212.* * *
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中新网2月28日电 据英国《英中时报》报道，“我去街边的提款机取钱，结果钱取不出来，卡反而被‘吃’了”，在北爱尔兰一家外卖店打工的阿董对记者说：“之前听到华人内部在传，Halifax银行正在冻结华人的银行账户，我当时还不相信，想不到这件事情是真的。”
据阿董介绍，他是在2009年1月下旬发现银行账户被冻结的。之后他找到Halifax银行在当地分行的经理，想要回账户里的1700英镑。“银行经理先是要我提供报税单，后来又要我的地址证明，还要看护照签证，他看了我的护照，说我的签证过期是非法居留，并且告诉我，我的账户已经被冻结了，里面的1700英镑不能取回来。”阿董说。
阿董告诉记者，这几周他打听了一下，好多华人的银行账户都被Halifax银行冻结了，有的人里面只有几百英镑，就想说算了，不想去找麻烦，但是最多的听说有十多千的。“这是我们赚的辛苦钱，不想白白就这么算了，Halifax有什么权力这么做？如果要冻结非法居留人士的账户，为什么其它的银行没有这么做，我觉得就是Halifax自己的资金运作有问题，借着这个名义来拿走我们的钱。”
据阿董介绍，Halifax银行在冻结他的银行账户后，并没有通知他账户已经被冻结，他依然可以往里面存钱，直到发现不能取钱为止。
记者随后就此事进行了采访与调查，结果表明，Halifax银行已经在全英范围内冻结了不少人的银行账户(并不仅仅限于北爱尔兰地区)。被冻结银行账户的华人大部分是偷渡来英、逾期居留或其它非法居留人士，但其中也有少数拥有合法身份的人。并且，被冻结银行账户的不仅仅限于华人，也涉及来自其它族裔的人士。
哈尔彼律师楼的江贤胜律师在接受记者采访时证实：“我们律师楼近几周已经接到至少五个这方面的咨询。Halifax银行为什么在此时采取这样的行动，其目的和依据是什么，有很多难以解释的地方。”
江律师表示，银行如果怀疑某人有“洗黑钱”或者“刑事犯罪”的嫌疑，有权来冻结他的银行资金，并且通知英国的“严重组织性犯罪署”。但签证过期、非法居留的人士，即使是违反了移民方面的法律，如果没有犯罪的行为，应该属于“民事案件”性质，并不属于“刑事犯罪”范畴。
其次，银行如果因为怀疑某人“洗黑钱”而冻结某人的银行账户，同样也不能再让他存钱，应该在他存钱时予以拒绝，现在“准进不准出”，让人们对“Halifax银行的职业道德和专业精神”很难不产生怀疑。
最重要的是，Halifax银行在后期的处理手法上有很多不合理的地方。“有很多华人反映，当他们去询问为什么账户会被冻结时，第一次，银行会告诉你需要带身份证件来谈，而等到这些人回去拿了身份证件回来，他们又会说还需要地址证明，等到你把地址证明拿去后，他们就说还需要收入证明等等。很多当事人认为，既然这些材料都是需要的，Halifax银行为什么不一次就让他们带全，而要分开几次说，耗费当事人的时间和精力，这是不是为了某种原因故意拖延呢？”
此外，江律师还表示，从哈尔彼律师楼掌握的情况来看，Halifax银行不仅在冻结非法居留的华人的银行账户，也有具有合法居留权的非华裔人士的账户被冻结。
另据英国华人向记者反映，Halifax银行冻结账户的行动并不是分批次、有规律地进行的。“Halifax银行方面对此并没有明确的解释，但据我们的分析，他们可能是根据银行账单来作出判断，根据资金的入账规律来判断是否有可能‘洗黑钱’。如果几年来，你都是一个星期进几百镑这样的进账模式，他们可能就会产生怀疑”，江律师表示。
“奉旨行事”还是别有所图？
2008年7月《英中时报》曾经报道过英内政部打击非法移民的策略有新的调整，不仅呈现出化整为零、植根社区、各个击破的“游击战”特色，还开始与其它部门、机构及组织开展合作，施展“连环计”，从经济、社会、政治各个方面下手来撒下“恢恢天网”。这项新调整，包括将移民事务与其它事务挂钩，建立移民局与其它机构的紧密联系，从而形成一个四通八达的网络。
当时，英国边境及移民部长Liam Byrne在介绍边防署2008/09年与各地警方、地方政府、重罪调查署、英国税务局、英国就业及福利部门以及防欺诈局联手合作的行动计划时，就明确表示：从2008年7月开始，内政部将和英国税务局(HMRC)以及其它的工作权力机构合作以打击违法行为；在打击移民犯罪方面，加大与其它机构的合作力度：内政部已经在英国大部分地区实现了与警方的合作，并和更多的地方政府联手出击，内政部还将把移民犯罪者的名单和信息提供给就业及福利部门(DWP)、英国税务局(HMRC)，并将通过防诈骗局CIFAS，将这些信息提供给给机构的成员(包括超过270家的金融机构、电讯公司等)。
Halifax银行冻结逾期居留华人银行账户的行动，是不是表明内政部的“连环计”已经开始在银行系统和金融机构中施展？江律师认为，从目前的情况来看，Halifax银行冻结银行账户的举动还不能表明整个移民政策的大变化，很可能与Halifax银行自身的经营策略有关。“他们最后给的说法也很模糊，直接告诉这些人，他们在Halifax银行的账户‘结束’了，他们和Halifax没有关系了，但是钱也拿不回来。目前据我所知，还没有一个人成功地取回他们的钱。”
“现在还有一个办法或许可行，是可以给英国的Financial Services Authority写信，因为所有银行都需要他们发放的执照才可以经营，可以写信告诉他们这个情况，对此进行监管。但是不建议没有合法身份的人士来写这个信。这些华人在咨询律师的时候，应该找擅长打‘洗黑钱’案子的律师”，江律师建议说。
据阿董介绍，他是在2009年1月下旬发现银行账户被冻结的。之后他找到Halifax银行在当地分行的经理，想要回账户里的1700英镑。“银行经理先是要我提供报税单，后来又要我的地址证明，还要看护照签证，他看了我的护照，说我的签证过期是非法居留，并且告诉我，我的账户已经被冻结了，里面的1700英镑不能取回来。”阿董说。
阿董告诉记者，这几周他打听了一下，好多华人的银行账户都被Halifax银行冻结了，有的人里面只有几百英镑，就想说算了，不想去找麻烦，但是最多的听说有十多千的。“这是我们赚的辛苦钱，不想白白就这么算了，Halifax有什么权力这么做？如果要冻结非法居留人士的账户，为什么其它的银行没有这么做，我觉得就是Halifax自己的资金运作有问题，借着这个名义来拿走我们的钱。”
据阿董介绍，Halifax银行在冻结他的银行账户后，并没有通知他账户已经被冻结，他依然可以往里面存钱，直到发现不能取钱为止。
记者随后就此事进行了采访与调查，结果表明，Halifax银行已经在全英范围内冻结了不少人的银行账户(并不仅仅限于北爱尔兰地区)。被冻结银行账户的华人大部分是偷渡来英、逾期居留或其它非法居留人士，但其中也有少数拥有合法身份的人。并且，被冻结银行账户的不仅仅限于华人，也涉及来自其它族裔的人士。
哈尔彼律师楼的江贤胜律师在接受记者采访时证实：“我们律师楼近几周已经接到至少五个这方面的咨询。Halifax银行为什么在此时采取这样的行动，其目的和依据是什么，有很多难以解释的地方。”
江律师表示，银行如果怀疑某人有“洗黑钱”或者“刑事犯罪”的嫌疑，有权来冻结他的银行资金，并且通知英国的“严重组织性犯罪署”。但签证过期、非法居留的人士，即使是违反了移民方面的法律，如果没有犯罪的行为，应该属于“民事案件”性质，并不属于“刑事犯罪”范畴。
其次，银行如果因为怀疑某人“洗黑钱”而冻结某人的银行账户，同样也不能再让他存钱，应该在他存钱时予以拒绝，现在“准进不准出”，让人们对“Halifax银行的职业道德和专业精神”很难不产生怀疑。
最重要的是，Halifax银行在后期的处理手法上有很多不合理的地方。“有很多华人反映，当他们去询问为什么账户会被冻结时，第一次，银行会告诉你需要带身份证件来谈，而等到这些人回去拿了身份证件回来，他们又会说还需要地址证明，等到你把地址证明拿去后，他们就说还需要收入证明等等。很多当事人认为，既然这些材料都是需要的，Halifax银行为什么不一次就让他们带全，而要分开几次说，耗费当事人的时间和精力，这是不是为了某种原因故意拖延呢？”
此外，江律师还表示，从哈尔彼律师楼掌握的情况来看，Halifax银行不仅在冻结非法居留的华人的银行账户，也有具有合法居留权的非华裔人士的账户被冻结。
另据英国华人向记者反映，Halifax银行冻结账户的行动并不是分批次、有规律地进行的。“Halifax银行方面对此并没有明确的解释，但据我们的分析，他们可能是根据银行账单来作出判断，根据资金的入账规律来判断是否有可能‘洗黑钱’。如果几年来，你都是一个星期进几百镑这样的进账模式，他们可能就会产生怀疑”，江律师表示。
“奉旨行事”还是别有所图？
2008年7月《英中时报》曾经报道过英内政部打击非法移民的策略有新的调整，不仅呈现出化整为零、植根社区、各个击破的“游击战”特色，还开始与其它部门、机构及组织开展合作，施展“连环计”，从经济、社会、政治各个方面下手来撒下“恢恢天网”。这项新调整，包括将移民事务与其它事务挂钩，建立移民局与其它机构的紧密联系，从而形成一个四通八达的网络。
当时，英国边境及移民部长Liam Byrne在介绍边防署2008/09年与各地警方、地方政府、重罪调查署、英国税务局、英国就业及福利部门以及防欺诈局联手合作的行动计划时，就明确表示：从2008年7月开始，内政部将和英国税务局(HMRC)以及其它的工作权力机构合作以打击违法行为；在打击移民犯罪方面，加大与其它机构的合作力度：内政部已经在英国大部分地区实现了与警方的合作，并和更多的地方政府联手出击，内政部还将把移民犯罪者的名单和信息提供给就业及福利部门(DWP)、英国税务局(HMRC)，并将通过防诈骗局CIFAS，将这些信息提供给给机构的成员(包括超过270家的金融机构、电讯公司等)。
Halifax银行冻结逾期居留华人银行账户的行动，是不是表明内政部的“连环计”已经开始在银行系统和金融机构中施展？江律师认为，从目前的情况来看，Halifax银行冻结银行账户的举动还不能表明整个移民政策的大变化，很可能与Halifax银行自身的经营策略有关。“他们最后给的说法也很模糊，直接告诉这些人，他们在Halifax银行的账户‘结束’了，他们和Halifax没有关系了，但是钱也拿不回来。目前据我所知，还没有一个人成功地取回他们的钱。”
“现在还有一个办法或许可行，是可以给英国的Financial Services Authority写信，因为所有银行都需要他们发放的执照才可以经营，可以写信告诉他们这个情况，对此进行监管。但是不建议没有合法身份的人士来写这个信。这些华人在咨询律师的时候，应该找擅长打‘洗黑钱’案子的律师”，江律师建议说。
